Conseillère en Gestion de Patrimoine
Accompagnez vos projets patrimoniaux avec une stratégie globale et sur mesure. J'aide les particuliers actifs ou retraités, les dirigeants et les professions libérales à organiser, développer et transmettre leur patrimoine.
Une seule motivation : donner du sens à votre patrimoine
J'ai exercé 25 ans dans le domaine bancaire avec une seule motivation : accompagner les particuliers ou les professionnels dans leurs projets de vie.
En tant que conseillère indépendante en gestion de patrimoine, j'accompagne mes clients dans leurs décisions financières et patrimoniales avec une approche globale. Chaque situation étant unique, je prends le temps d'écouter et d'analyser vos objectifs afin de construire une stratégie adaptée à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
Mes convictions
Je suis convaincu que chacun mérite de comprendre, de maîtriser et de donner du sens à son épargne pour réaliser ses projets de vie et ce qui compte vraiment pour lui/elle. Je mets la pédagogie budgétaire et financière au cœur de mon accompagnement car comprendre, c'est déjà prendre la main sur son avenir.
Je m'engage à rendre le conseil patrimonial, simple et accessible à tous.
Et, surtout, j'écoute avant de conseiller car chaque parcours est unique, chaque solution le sera aussi.
Je veux permettre à chacun d'organiser et de bâtir un avenir choisi et réfléchi selon ses priorités.
Un conseil patrimonial global
Investissement financier
Optimisation de l'épargne, diversification et accompagnement dans vos investissements.
Investissement immobilier
Accompagnement dans les projets d'investissement locatif et les solutions patrimoniales.
Optimisation fiscale
Identifier les solutions adaptées à votre situation dans le respect de la réglementation.
Protection de la famille
Prévoyance, assurance emprunteur, et solutions de protection sur mesure.
Préparation de la retraite
Construire des revenus complémentaires et préparer sereinement l'avenir.
Transmission du patrimoine
Anticiper la transmission de votre patrimoine à vos proches.
Rémunération du dirigeant
Optimisation de la rémunération du dirigeant d'entreprise.
Protection du dirigeant
Solutions de prévoyance adaptées aux professions à responsabilité.
Épargne salariale
Épargne salariale et fidélisation des collaborateurs.
Trésorerie d'entreprise
Placement de trésorerie d'entreprise.
Partir de vous, et non des produits
Découverte
Écoute et compréhension de votre situation personnelle, familiale et professionnelle ainsi que de vos objectifs.
Ressources
Analyse de votre budget, de votre capacité d'épargne et de votre besoin de sécurité.
Pédagogie & conseil
Des décisions éclairées, correspondant à votre profil d'investisseur et à votre horizon de temps.
Stratégie
Bilan complet juridique, fiscal et financier, et stratégie personnalisée pour vos objectifs.
Mon rôle est d'accompagner sans jugement, avec bienveillance et transparence, afin d'aider à structurer le patrimoine et avancer sereinement vers vos objectifs de vie. Il est aussi de vous suivre chaque année afin de s'assurer que la stratégie mise en place reste adaptée aux évolutions personnelles ou réglementaires.
Un accompagnement pour chaque parcours
Une transparence totale sur mes honoraires
La transparence est une valeur essentielle de mon activité de Conseillère en Gestion de Patrimoine (CGP). C'est pourquoi je vous informe clairement des modalités de ma rémunération avant toute mise en place d'une solution.
Une rémunération principalement versée par nos partenaires
Dans la majorité des missions qui me sont confiées, je ne facture pas d'honoraires au client. Ma rémunération est versée sous forme de commissions par les établissements partenaires (compagnies d'assurance, sociétés de gestion, établissements financiers, promoteurs immobiliers, etc.) auprès desquels les solutions retenues sont mises en place.
Conformément à la réglementation en vigueur, le montant ou les modalités de calcul de cette rémunération vous sont communiqués en toute transparence dans la Déclaration d'Adéquation, document réglementaire remis avant toute souscription.
Des honoraires de conseil lorsque la mission le justifie
Certaines missions de conseil patrimonial, d'audit patrimonial, d'optimisation fiscale, d'accompagnement à la transmission, de préparation à la retraite ou d'étude de financement peuvent faire l'objet d'une rémunération sous forme d'honoraires.
Dans ce cas, le montant des honoraires est défini à l'avance avec vous et formalisé dans une lettre de mission, garantissant une parfaite transparence sur le coût de la prestation.
Un accompagnement indépendant et centré sur vos intérêts
Quel que soit le mode de rémunération retenu, mes recommandations sont élaborées en fonction de votre situation personnelle, de vos objectifs, de votre profil d'investisseur et de vos besoins. Mon engagement est de vous proposer des solutions adaptées, dans le respect de mes obligations réglementaires et de mon devoir de conseil.
La confiance repose sur la transparence. C'est pourquoi vous êtes informé, avant toute décision, de l'ensemble des coûts, frais et modalités de rémunération liés à votre accompagnement.
Ce qu'en disent mes clients
Vos questions, mes réponses
Pourquoi consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour bénéficier d'une vision globale et d'une stratégie adaptée à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
À partir de quel patrimoine est-il pertinent de se faire accompagner ?
Il n'y a pas de seuil minimum : chaque projet, quelle que soit son ampleur, mérite un accompagnement personnalisé.
Le premier rendez-vous est-il sans engagement ?
Oui, ce premier échange permet de faire connaissance et de comprendre vos objectifs, sans aucun engagement.
À quelle fréquence le suivi est-il réalisé ?
Un suivi annuel est assuré, afin de s'assurer que la stratégie reste adaptée à vos évolutions personnelles ou réglementaires.
Parlons de votre projet
Merci, votre messagerie s'est ouverte pour envoyer votre demande à gasparconseils@gmail.com.